(1) ต้องไม่มีประวัติการกระทำความผิดเกี่ยวกับการปฏิบัติงานที่มีลักษณะเป็นการหลอกลวง ฉ้อฉลหรือทุจริตตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุนธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ กฎหมายว่าด้วยธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต กฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย หรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวกับธุรกิจทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ

(2) ต้องไม่เคยถูกสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เพิกถอนการปฏิบัติงานใดๆ ที่เกี่ยวกับธุรกิจหลักทรัพย์ตามที่ได้รับความเห็นชอบ การขึ้นทะเบียน หรือการอนุญาตใดๆภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ

(3) ต้องไม่มีประวัติการกระทำความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน และการอุดหนุนทางการเงินแก่ก่อการร้ายไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ

(4) ไม่มีประวัติดังต่อไปนี้ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นขอรับความเห็นชอบ

•    เคยได้รับโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิดเกี่ยวกับทรัพย์ที่กระทำโดยทุจริต
•    เคยต้องคำพิพากษา หรือถูกเปรียบเทียบปรับเนื่องจากการกระทำโดยทุจริต
•    เคยถูกไล่ออก ปลดออก หรือให้ออกจากงาน อันเนื่องจากการกระทำโดยทุจริต
•    เคยมีการทำงานที่มีลักษณะอันเป็นการหลอกลวง หรือไม่ซื่อสัตย์สุจริต หรือแสดงถึงการขาดความรับผิดชอบ ไม่ระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของลูกค้า หรือขาดความรอบคอบ หรือสะท้อนถึงการทำงานที่ไม่เป็นธรรมหรือไม่น่าเชื่อถือ
•    เคยถูกนายทะเบียนเพิกถอนใบอนุญาตให้เป็นตัวแทนประกันชีวิตหรือนายหน้าประกันชีวิต

1. เป็นผู้ได้รับใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิตหรือนายหน้าประกันชีวิตไม่น้อยกว่า 6 เดือน

2. เป็นผู้ขายประกันชีวิตแบบรายบุคคลรายใหม่ ประเภทสามัญหรือประเภทอุตสาหกรรมไม่ต่ำกว่า15 ราย หรือจำนวนเงินเอาประกันภัยไม่ต่ำกว่า 2 ล้านบาท ทั้งนี้ไม่รวมการประกันภัยกลุ่มและการประกันภัยแบบชำระเบี้ยประกันภัยครั้งเดียว

3. เป็นผู้ผ่านการอบรมความรู้พื้นฐานเกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ ตามหลักสูตรที่นายทะเบียนกำหนดไม่เกิน 2 ปีก่อนวันขอขึ้นทะเบียน

4. ไม่มีประวัติการกระทำความผิดเกี่ยวกับการปฏิบัติงานที่มีลักษณะเป็นการหลอกลวง ฉ้อฉล หรือทุจริต ตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุน ธุรกิจหลักทรัพย์ และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ กฎหมายว่าด้วยธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต กฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย หรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวกับธุรกิจทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ

5. ไม่มีประวัติการกระทำความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการป้องกันและปราบปรามการฟอกเงิน พ.ศ.2542 และป้องกันและปราบปรามการสนับสนุนทางการเงินแก่การก่อการร้าย พ.ศ. 2556 ไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ

6. ต้องไม่มีประวัติดังต่อไปนี้ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ

•    เคยต้องคำพิพากษาหรือถูกเปรียบเทียบปรับเนื่องจากการกระทำโดยทุจริต
•    เคยถูกไล่ออก ปลดออก หรือให้ออกจากงาน อันเนื่องจากการกระทำโดยทุจริต
•    เคยมีการทำงานที่มีลักษณะอันเป็นการหลอกลวงหรือไม่ซื่อสัตย์สุจริต หรือแสดงถึงการขาดความรับผิดชอบ ไม่ระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของลูกค้า หรือขาดความรอบคอบ หรือสะท้อนถึงการทำงานที่ไม่เป็นธรรม หรือไม่น่าเชื่อถือ

7. สำหรับนายหน้าประกันชีวิตที่ขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ ที่เป็นนิติบุคคลนอกจากมีคุณสมบัติตามที่กฎหมายกำหนดแล้ว ยังมีคุณสมบัติเพิ่มเติม คือ มีพนักงานที่เป็นนายหน้าประกันชีวิตที่ได้รับการขึ้นทะเบียนจากนายทะเบียนให้ขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ เป็นพนักงานของนิติบุคคล และเฉพาะพนักงานดังกล่าวเท่านั้นที่จะทำหน้าที่ขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ หรือในนามนิติบุคคล

กรณีที่เป็นนิติบุคคลต้องมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้

1) เป็นผู้ได้รับใบอนุญาตตัวแทนประกันชีวิต หรือนายหน้าประกันชีวิต และได้รับอนุญาตให้ขายกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์

2) เป็นผู้ผ่านการอบรมความรู้เกี่ยวกับกรมธรรม์ประกันชีวิตแบบยูนิตลิงค์ ตามหลักสูตรที่สำนักงานคปภ. ประกาศกำหนด และได้รับความเห็นชอบให้ปฏิบัติหน้าที่เป็นนักวิเคราะห์การลงทุน หรือผู้แนะนำการลงทุนตามตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์

3) ได้รับการขึ้นทะเบียนตามหลักเกณฑ์ วิธีการ และเงื่อนไขที่นายทะเบียนกำหนด

กรณีที่เป็นนิติบุคคลต้องมีคุณสมบัติดังต่อไปนี้

1) ได้รับใบอนุญาตเป็นผู้ประกอบธุรกิจหลักทรัพย์

2) มีพนักงานหรือลูกจ้างที่เป็นนายหน้าประกันชีวิตควบการลงทุนประเภทบุคคลธรรมดาทำหน้าที่เสนอขายกรมธรรม์ประกันชีวิตควบการลงทุนในนามนิติบุคคลประจำสำนักงานใหญ่อย่างน้อยหนึ่งราย และแต่ละสาขาที่มีการเสนอขายอย่างน้อยหนึ่งราย

ผู้ขอรับความเห็นชอบเป็นนายหน้าประกันชีวิตขายกรมธรรม์ประกันชีวิต แบบยูนิตลิงค์ ไลฟ์ อินชัวรันซ์ นอกจากมีคุณสมบัติตามหลักเกณฑ์ดังกล่าวข้างต้นแล้ว ต้องไม่มีลักษณะต้องห้าม ดังต่อไปนี้

(1) ต้องไม่มีประวัติการกระทำความผิดเกี่ยวกับการปฏิบัติงานที่มีลักษณะเป็นการหลอกลวง ฉ้อฉลหรือทุจริตตามกฎหมายว่าด้วยหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ กฎหมายว่าด้วยการประกอบธุรกิจเงินทุนธุรกิจหลักทรัพย์และธุรกิจเครดิตฟองซิเอร์ กฎหมายว่าด้วยธนาคารพาณิชย์ กฎหมายว่าด้วยการประกันชีวิต กฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัย หรือกฎหมายอื่นที่เกี่ยวกับธุรกิจทางการเงิน ไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ

(2) ต้องไม่เคยถูกสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์เพิกถอนการปฏิบัติงานใดๆ ที่เกี่ยวกับธุรกิจหลักทรัพย์ตามที่ได้รับความเห็นชอบ การขึ้นทะเบียน หรือการอนุญาตใดๆภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นคำขอรับความเห็นชอบ

(3) ต้องไม่มีประวัติการกระทำความผิดตามกฎหมายว่าด้วยการต่อต้านการฟอกเงิน และการอุดหนุนทางการเงินแก่การก่อการร้ายไม่ว่าจะเป็นกฎหมายไทยหรือกฎหมายต่างประเทศ

(4) ไม่มีประวัติดังต่อไปนี้ภายในระยะเวลา 3 ปีก่อนวันที่ยื่นขอรับความเห็นชอบ

•    เคยได้รับโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิดเกี่ยวกับทรัพย์ที่กระทำโดยทุจริต
•    เคยต้องคำพิพากษา หรือถูกเปรียบเทียบปรับเนื่องจากการกระทำโดยทุจริต
•    เคยถูกไล่ออก ปลดออก หรือให้ออกจากงาน อันเนื่องจากการกระทำโดยทุจริต
•    เคยมีการทำงานที่มีลักษณะอันเป็นการหลอกลวง หรือไม่ซื่อสัตย์สุจริต หรือแสดงถึงการขาดความรับผิดชอบ ไม่ระมัดระวังรักษาผลประโยชน์ของลูกค้า หรือขาดความรอบคอบ หรือสะท้อนถึงการทำงานที่ไม่เป็นธรรมหรือไม่น่าเชื่อถือ
•    เคยถูกไล่ออก ปลดออก หรือให้ออกจากงาน อันเนื่องจากการกระทำโดยทุจริต
•    เคยถูกนายทะเบียนเพิกถอนใบอนุญาตให้เป็นตัวแทนประกันชีวิตหรือนายหน้าประกันชีวิต

1. ต้องเป็นผู้ที่บรรลุนิติภาวะ

2. มีภูมิลำเนาอยู่ในประเทศไทย

3. ไม่เป็นคนวิกลจริตหรือจิตฟั่นเฟือนไม่สมประกอบ

4. ไม่เคยต้องโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิดเกี่ยวกับทรัพย์ที่กระทำโดยทุจริตเว้นแต่ได้พ้นโทษมาแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปีก่อนวันขอรับใบอนุญาต

5. ไม่เป็นบุคคลล้มละลาย

6. ไม่เป็นนายหน้าประกันวินาศภัย

7. ไม่เคยถูกเพิกถอนใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันวินาศภัยหรือนายหน้าประกันวินาศภัยในระยะเวลา 5 ปีก่อนวันขอรับใบอนุญาต

8. เป็นผู้ได้รับการศึกษาวิชาประกันวินาศภัยจากสถาบันการศึกษาที่สำนักงาน คปภ. ประกาศกำหนด หรือสอบความรู้เกี่ยวกับการประกันวินาศภัยได้ตามหลักสูตรและวิธีการที่สำนักงานคปภ. ประกาศกำหนด

นายหน้าประกันวินาศภัย ประเภทบุคคลธรรมดา

บุคคลธรรมดาซึ่งจะขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยจะต้องมีคุณสมบัติตามที่พระราชบัญญัติประกันวินาศภัย พ.ศ. 2535 มาตรา 67 กำหนดไว้ดังนี้

1. ต้องเป็นผู้ที่บรรลุนิติภาวะ

2. มีภูมิลำเนาอยู่ในประเทศไทย

3. ไม่เป็นคนวิกลจริตหรือจิตฟั่นเฟือนไม่สมประกอบ

4. ไม่เคยต้องโทษจำคุกโดยคำพิพากษาถึงที่สุดให้จำคุกในความผิดเกี่ยวกับทรัพย์ที่กระทำโดยทุจริตเว้นแต่ได้พ้นโทษมาแล้วไม่น้อยกว่า 5 ปีก่อนวันขอรับใบอนุญาต

5. ไม่เป็นบุคคลล้มละลาย

6. ไม่เป็นตัวแทนประกันวินาศภัย

7. ไม่เคยถูกเพิกถอนใบอนุญาตเป็นตัวแทนประกันวินาศภัยหรือนายหน้าประกันวินาศภัยในระยะเวลา 5 ปีก่อนวันขอรับใบอนุญาต

8. เป็นผู้ได้รับการศึกษาวิชาประกันวินาศภัยจากสถาบันการศึกษาที่สำนักงาน คปภ. ประกาศกำหนด หรือสอบความรู้เกี่ยวกับการประกันวินาศภัยได้ตามหลักสูตรและวิธีการที่สำนักงานคปภ. ประกาศกำหนด

นายหน้าประกันวินาศภัย ประเภทนิติบุคคล

นิติบุคคลซึ่งจะขอรับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยจะต้องมีคุณสมบัติตามที่พระราชบัญญัติประกันวินาศภัย พ.ศ. 2535 มาตรา 67 และตามประกาศคณะกรรมการกำกับและส่งเสริมการประกอบธุรกิจประกันภัย เรื่อง หลักเกณฑ์และเงื่อนไขในการออกใบอนุญาตและการต่ออายุ ใบอนุญาตให้นิติบุคคลเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย พ.ศ. 2554 ฉบับลงวันที่ 27 ธันวาคม พ.ศ. 2554 โดยมีรายละเอียดดังนี้

1. เป็นบริษัทจำกัดตามประมวลกฎหมายแพ่งและพาณิชย์ หรือบริษัทมหาชนจำกัด ตามกฎหมายว่าด้วยบริษัทมหาชนจำกัด หรือสถาบันการเงิน

2. มีสำนักงานใหญ่ในประเทศไทย

3. มีวัตถุประสงค์ในการประกอบกิจการเป็นนายหน้าประกันวินาศภัย

4. มีผู้ถือหุ้นได้ใช้เงินในหุ้นแล้วหรือมีทุนชำระแล้วไม่ต่ำกว่า 2 ล้านบาทแล้วแต่กรณี

5. ผู้มีอำนาจลงนามผูกพันนิติบุคคลหรือผู้มีอำนาจในการจัดการกิจการนายหน้าประกันวินาศภัยอย่างน้อยสองคน ซึ่งได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยมาแล้วไม่น้อยกว่า 1 ปี ก่อนวันยื่นคำขอรับใบอนุญาต ต้องเข้ารับการทดสอบความรู้เกี่ยวกับการประกันวินาศภัยตามที่นายทะเบียนกำหนด

6. มีพนักงานหรือลูกจ้างที่ได้รับใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยตามกฎหมายว่าด้วยการประกันวินาศภัยเป็นผู้ทำการแทนนิติบุคคลดังกล่าว

7. ไม่เคยถูกเพิกถอนใบอนุญาตเป็นนายหน้าประกันวินาศภัยในระยะเวลา 5 ปี ก่อนวันขอรับใบอนุญาต